информационный раздел
AML/KYC политика
Правила идентификации клиентов и проверки операций помогают защищать сервис и пользователей.
Начать обмен
Политика AML / KYC
Настоящая Политика AML/KYC (далее — «Политика») определяет принципы и процедуры, применяемые сервисом (https://cryptopulse.space) (далее — «Сервис») для предотвращения отмывания средств (AML), финансирования терроризма (CFT), обхода санкций и мошенничества.
Сервис действует в соответствии с законодательством и международными стандартами комплаенса, применяя риск-ориентированный подход. Используя Сервис, Пользователь подтверждает согласие с Политикой.
1. Термины
AML — противодействие отмыванию средств;
KYC — идентификация пользователя;
KYT — мониторинг транзакций;
SoF — источник средств;
EDD — усиленная проверка;
Risk-Score — оценка риска.
2. Риск-ориентированный подход**
Сервис оценивает риски пользователя, транзакции и источника средств. В зависимости от уровня риска применяются: KYC, SoF, EDD, приостановка или отказ в операции.
2.1. Risk-Score
Оценка формируется на основе блокчейн-аналитики, истории адресов и внешних баз:
0–25% — низкий риск;
25–70% — средний;
71%+ — высокий (обязательная проверка).
Показатель может изменяться.
2.2. Факторы риска
Операции могут блокироваться при связи с санкциями, darknet, мошенничеством, украденными средствами или ransomware. Даже частичная связь (>1%) может привести к ограничениям.
3. Санкционная политика
Применяется принцип нулевой толерантности. При выявлении санкционной связи операция приостанавливается, проводится проверка. Возможны отказ, возврат средств (если допустимо) или передача информации в органы.
4. AML/KYT-инструменты
Используются профессиональные системы анализа: трассировка транзакций, кластерный анализ и проверка по санкционным и fraud-базам.
5. Проверка
Этапы: приостановка → уведомление → запрос данных → анализ → решение. Сервис вправе запрашивать дополнительные сведения.
6. KYC / SoF
Могут запрашиваться: удостоверение личности, селфи/видео, подтверждение источника средств и объяснение операции. Недостоверные данные или отказ — основание для отказа.
7. Сроки
Стандартная проверка — до 7 рабочих дней; расширенная — до 14 дней (может увеличиваться).
8. Возврат средств
При невозможности операции возможен возврат на исходный адрес (за вычетом сетевой комиссии). При отсутствии данных транзакция может быть заблокирована до 14 дней, затем принимается решение. Срок возврата — до 48 часов.
9. Ограничения
Связь с запрещёнными сервисами ведёт к проверке или отказу. Список может обновляться.
10. Ответственность
Пользователь обязан проверять происхождение средств и принимает риски блокировок. Сервис не несёт ответственности за использование рискованных активов.
11. Данные
Персональные данные используются только для AML/KYC и защиты от мошенничества и хранятся по требованиям закона.
12. Заключение
Сервис вправе изменять Политику. Актуальная версия действует с момента публикации.
Настоящая Политика AML/KYC (далее — «Политика») определяет принципы и процедуры, применяемые сервисом (https://cryptopulse.space) (далее — «Сервис») для предотвращения отмывания средств (AML), финансирования терроризма (CFT), обхода санкций и мошенничества.
Сервис действует в соответствии с законодательством и международными стандартами комплаенса, применяя риск-ориентированный подход. Используя Сервис, Пользователь подтверждает согласие с Политикой.
1. Термины
AML — противодействие отмыванию средств;
KYC — идентификация пользователя;
KYT — мониторинг транзакций;
SoF — источник средств;
EDD — усиленная проверка;
Risk-Score — оценка риска.
2. Риск-ориентированный подход**
Сервис оценивает риски пользователя, транзакции и источника средств. В зависимости от уровня риска применяются: KYC, SoF, EDD, приостановка или отказ в операции.
2.1. Risk-Score
Оценка формируется на основе блокчейн-аналитики, истории адресов и внешних баз:
0–25% — низкий риск;
25–70% — средний;
71%+ — высокий (обязательная проверка).
Показатель может изменяться.
2.2. Факторы риска
Операции могут блокироваться при связи с санкциями, darknet, мошенничеством, украденными средствами или ransomware. Даже частичная связь (>1%) может привести к ограничениям.
3. Санкционная политика
Применяется принцип нулевой толерантности. При выявлении санкционной связи операция приостанавливается, проводится проверка. Возможны отказ, возврат средств (если допустимо) или передача информации в органы.
4. AML/KYT-инструменты
Используются профессиональные системы анализа: трассировка транзакций, кластерный анализ и проверка по санкционным и fraud-базам.
5. Проверка
Этапы: приостановка → уведомление → запрос данных → анализ → решение. Сервис вправе запрашивать дополнительные сведения.
6. KYC / SoF
Могут запрашиваться: удостоверение личности, селфи/видео, подтверждение источника средств и объяснение операции. Недостоверные данные или отказ — основание для отказа.
7. Сроки
Стандартная проверка — до 7 рабочих дней; расширенная — до 14 дней (может увеличиваться).
8. Возврат средств
При невозможности операции возможен возврат на исходный адрес (за вычетом сетевой комиссии). При отсутствии данных транзакция может быть заблокирована до 14 дней, затем принимается решение. Срок возврата — до 48 часов.
9. Ограничения
Связь с запрещёнными сервисами ведёт к проверке или отказу. Список может обновляться.
10. Ответственность
Пользователь обязан проверять происхождение средств и принимает риски блокировок. Сервис не несёт ответственности за использование рискованных активов.
11. Данные
Персональные данные используются только для AML/KYC и защиты от мошенничества и хранятся по требованиям закона.
12. Заключение
Сервис вправе изменять Политику. Актуальная версия действует с момента публикации.